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钢贸商人涉嫌信用卡诈骗现井喷最高额度达百万dd-【新闻】

发布时间:2021-04-06 07:39:14 阅读: 来源:化工泵厂家

钢贸商人涉嫌信用卡诈骗现井喷 最高额度达百万

据《新闻晨报》报道,钢贸商资金链断裂、业主“跑路”、银行集体追债……近段时间以来,这类金融事件频频见诸报端,而不少钢贸商为了拆东墙补西墙,竟利用信用卡非法套现,用饮鸩止渴的方法弥补资金链裂痕。

记者昨日从松江公安分局获悉,今年以来,钢贸商涉嫌信用卡诈骗呈井喷态势,已抓获40余人。警方提醒,银行发信用卡还需悠着点。

“优质客户”欠钱不还

“我们银行的一个优质客户,办了一张40万元额度的信用卡,但已有好几个月没有还款了,打他电话也是关机状态。”上个月,松江一家大型银行向警方报案,称一名姓张的老板信用卡欠了几十万元后杳无音讯。经过警方缜密侦查,张某很快被抓获归案,一个大起大落的钢贸人生浮出水面。

做钢贸生意的多是福建人,张某也不例外。2008年,张某从福建老家来到上海松江,做起了钢材生意。“当时国内钢材市场发展势头迅猛,市场上的钢材需求量极大,做这一行真的是闭着眼睛都能赚钱。”张某回忆说,在朋友的资助下,尽管白手起家,张某仍很快赚到了第一桶金。

然而,市场环境风云突变,近几年,张某通过大量银行贷款、高额利息借款等方式融资,尽管生意盘子越做越大,但在基础建设行业、楼市不景气的情况下,其资金链出现断裂,利润远远小于成本支出。在张某看来,卖钢材的利润甚至抵不过卖白菜。

网上寻找POS机套现

2012年起,长三角地区钢贸领域普遍出现了信贷危机,骗取贷款、合同诈骗、贷款诈骗、非法集资等犯罪呈现多发态势。举步维艰的张某拆东墙补西墙还清了银行贷款,但同时背上了另一种债务—信用卡欠款。

在一家银行,张某以企业业主身份,办理了一张40万元额度的信用卡。拿到卡之后,他上网寻找POS机套现人员,以虚构交易的方式全额套现。通过这种方式套现的成本并不低,因为随着警方打击力度的加大,信用卡套现的风险越来越高,原先套现收取的三个点左右的佣金也提升至四至八个点,但这依然无法阻碍张某的套现决心。

张某说,套现的钱都被他用于日常开销及填补债务窟窿。银行工作人员催促还款时,其实张某的公司已经没有经营事实,但他仍宣称公司正在运转,如此三番,直至他更换电话号码,银行工作人员再也无法联系到他。目前,张某因涉嫌信用卡诈骗被公安机关刑事拘留。

[警方提醒]

银行发卡后应关注办卡人盈利状况

据松江警方介绍,随着钢贸商资金链断裂、崩盘等事件的不断发酵,其对金融行业的影响也日趋加深。今年以来,警方加强对线索的研判梳理,并主动与银行联系,抓获犯罪嫌疑人40余名,挽回经济损失500余万元。

松江公安分局经侦支队执法监督室毛丛群警官表示,虽然部分钢贸商迫于压力偿还了部分信用卡欠款,但案件反映出的问题值得人们思考。“一般来说,普通人去办理信用卡,额度最高也就2万元左右,金领去办的话,最高也就5万左右。但这些钢贸老板拿着营业执照、房产证去申请信用卡,往往能够获得数十万的额度,我们查获的案件中,办卡最多的一名老板办了8张卡,最高的额度竟然高达100万元。”毛警官建议,银行在大量发放信用卡的同时,应该加强风险防范意识。银行对持营业执照申请信用卡的人,应关注其盈利状况,避免让不法分子钻空子。

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